放贷人（放贷人的下场）
职业放贷人的认定标准是怎样的?
1、职业放贷人的认定标准是怎样的？律师解职业放贷人既可以是法人、非法人组织，也可以是自然人，但都不具备放贷资格。借贷行为以营利为目的。通常出借人只要收取利息或资金占用费等即可认定为营利，并不以收取高利息作为营利认定的条件。向社会不特定对象提供借款。此点需要结合案件事实予以认定。
2、同一出借人在一定期间内多次反复从事有偿民间借贷行为的，一般可以认定为是职业放贷人。职业放贷人若是违反规定在2年内向不特定多人以借款或其他名义出借资金10次以上、情节严重，就满足了职业放贷案件的立案标准。
3、主体标准：以放贷为主要业务或收入来源。对于反复多次从事放贷行为，并将放贷行为作为其主要收入来源的，可被认定为职业放贷人。放贷行为涉及高利转贷，即以赚取高额利息为目的，多次向他人提供资金支持的，同样符合职业放贷人的认定标准。 行为标准：经常性地向社会不特定对象发放贷款。
什么是职业放贷人,如何认定
1、什么是职业放贷人，如何认定？律师解同一出借人在一定期间内多次反复从事有偿民间借贷行为的，一般可以认定为是职业放贷人。职业放贷人既可以是法人、非法人组织，也可以是自然人，但都不具备放贷资格。
2、违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序的行为属于职业放贷，并规定“经常性地向社会不特定对象发放贷款”，是指2年内向不特定多人（包括单位和个人）以借款或其他名义出借资金10次以上。
3、同一出借人在一定期间内多次反复从事有偿民间借贷行为的，一般可以认定为是职业放贷人。民间借贷比较活跃的地方的高级人民法院或者经其授权的中级人民法院，可以根据本地区的实际情况制定具体的认定标准。
4、职业放贷人既可以是法人、非法人组织，也可以是自然人，但都不具备放贷资格。借贷行为以营利为目的，通常出借人只要收取利息或资金占用费等即可认定为营利，并不以收取高利息作为营利认定的条件。向社会不特定对象提供借款。
5、职业放贷人实际上就是出借人通过向社会不特定对象提供资金以赚取高额利息，出借行为具有反复性、经常性，借款目的具有营业性，未经批准，擅自从事经常性的贷款业务，这里的出借人就是职业放贷人了。
职业放贷人公安立案标准
1、职业放贷人若是违反规定在2年内向不特定多人以借款或其他名义出借资金10次以上、严重扰乱金融市场秩序，就满足了职业放贷案件的立案标准。对于满立案标准的情形，公安机关需要对相关案件立案、并侦查。
2、对于职业放贷人的行为，公安机关可以依法进行立案侦查。具体的立案标准如下：放贷行为构成非法集资罪的，公安机关应当予以立案侦查。非法集资罪是指违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。放贷行为构成高利转贷罪的，公安机关应当予以立案侦查。
3、职业放贷人定罪的标准是什么职业放贷人定罪标准，具体如下：（1）违法发放贷款数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；（2）数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
4、法律分析：根据我国相关法律规定，对于职业放贷人立案标准：其行为人非法放贷数额累计在200万元以上的、个人违法所得数额累计在80万元以上的、个人非法放贷对象累计在50人以上的，、造成借款人或者其近亲属自杀、死亡或者精神失常等严重后果的情形，其公安机关即可立案追诉。
5、会。根据查询华律网显示，职业放贷人涉嫌刑事责任举报后会立案调查，违反规定在2年内向不特定人以借款名义出借资金10次以上、情节严重，满足职业放贷案件的立案标准。
认定职业放贷人的四个标准
主体标准：以放贷为主要业务或收入来源。对于反复多次从事放贷行为，并将放贷行为作为其主要收入来源的，可被认定为职业放贷人。放贷行为涉及高利转贷，即以赚取高额利息为目的，多次向他人提供资金支持的，同样符合职业放贷人的认定标准。 行为标准：经常性地向社会不特定对象发放贷款。
职业放贷人既可以是法人、非法人组织，也可以是自然人，但都不具备放贷资格。借贷行为以营利为目的，通常出借人只要收取利息或资金占用费等即可认定为营利，并不以收取高利息作为营利认定的条件。向社会不特定对象提供借款。
根据最高法和最高检出台的《意见》，非法放贷行为被定义为对不特定对象的经常性放贷，这里的“经常性”指的是在两年内向多人放贷10次以上。值得注意的是，仅向亲友等特定对象放贷，通常不会被视为职业放贷，这为正常的商业借贷行为留有空间。
以下是对职业放贷人的四个标准：资金来源合法可靠：职业放贷人应当通过合法和可靠的渠道获取借贷资金。这意味着他们的资金来源应当合法，并且来自合法的经营活动或个人积累。在一些国家和地区，职业放贷人需要获得特定的金融牌照或注册，以确保他们的资金来源符合法律要求。
同一出借人在一定期间内多次反复从事有偿民间借贷行为的，一般可以认定为是职业放贷人。职业放贷人若是违反规定在2年内向不特定多人以借款或其他名义出借资金10次以上、情节严重，就满足了职业放贷案件的立案标准。
职业放贷人是指未经批准，以经营性为目的，通过向社会不特定对象提供资金以赚取高额利息，擅自从事经常性贷款业务的法人、非法人组织和自然人。同一出借人在一定期间内多次反复从事有偿民间借贷行为的，一般可以认定为是职业放贷人。
被认定为职业放贷人后有哪些法律后果
借款人可以主张合同无效、并不支付利息 如果借款人遇到职业放贷人之后，可以向法院诉讼，主张合同无效，同时主张不支持相应的利息费用。如果职业放贷人是机关人员，借款人或者是法院审判人员可以将案件情况告知其工作单位或纪检监察机关。
被列为“职业放贷人”有哪些后果？律师解被纳入职业放贷人名录。为了保护正常的民间借贷市场，为了保护正规的金融市场有序发展，为了严格管理非法放贷以及职业放贷的情况，各级法院在对职业放贷人认定后，逐步建立了职业放贷人名录。
被认定为职业放贷人将面临严重的法律后果，包括刑事责任、行政责任和民事责任。这些后果不仅影响职业放贷人自身的权益，还会对社会经济秩序和金融市场稳定造成不良影响。因此，建议相关人士在从事放贷业务时，应严格遵守法律法规，避免触碰法律红线。
被认定为职业放贷人的法律后果
1、借款人可以主张合同无效、并不支付利息 如果借款人遇到职业放贷人之后，可以向法院诉讼，主张合同无效，同时主张不支持相应的利息费用。如果职业放贷人是机关人员，借款人或者是法院审判人员可以将案件情况告知其工作单位或纪检监察机关。
2、被列为“职业放贷人”有哪些后果？律师解被纳入职业放贷人名录。为了保护正常的民间借贷市场，为了保护正规的金融市场有序发展，为了严格管理非法放贷以及职业放贷的情况，各级法院在对职业放贷人认定后，逐步建立了职业放贷人名录。
3、被认定为职业放贷人将面临严重的法律后果，包括刑事责任、行政责任和民事责任。这些后果不仅影响职业放贷人自身的权益，还会对社会经济秩序和金融市场稳定造成不良影响。因此，建议相关人士在从事放贷业务时，应严格遵守法律法规，避免触碰法律红线。
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